お客さま本位の業務運営方針
SOTO保険サポート株式会社は、金融庁が定める「顧客本位の業務運営に関する原則」の趣旨を踏まえ、お客さま本位の業務運営を実現するため、本方針を策定いたしました。
1. お客さま本位の業務運営の徹底
お客さまの最善の利益を追求することを業務運営の基本とし、誠実かつ公正な業務運営に努めます。
2. お客さまの最善の利益の追求
お客さまの意向、ライフステージ、加入目的等を的確に把握したうえで、お客さまにとって最適な保険商品・サービスを提案いたします。既契約を乗り換えて新たな契約にご加入いただく場合に、お客さまに不利益となる事項があった際は丁寧にご説明し、ご納得いただいた上でご加入いただくように努めております。
3. 重要な情報の分かりやすい提供
保険商品の内容、特性、リスク、保険料、解約返戻金、契約条件等の重要な情報について、分かりやすく丁寧な説明を行い、お客さまの十分な理解を得るよう努めます。70歳以上の高齢者及び障害のあるお客さまにはより留意して対応いたします。
4. お客さま本位の販売方針の実施
取扱保険会社や商品に関して、手数料水準等によりお客さまの利益が不当に損なわれることのないよう、お客さまにとって最適な商品を推奨し、適切な管理に努めます。
5. お客さまに寄り添った商品・サービスの提供
お客さまの年齢、家族構成、資産状況、保険加入の目的等を踏まえ、お客さまにふさわしい保険商品の提案および適切なアフターフォローを行います。日頃からお客さまに保険の存在を意識いただけるようコンタクトを取り、万が一の事故やケガ、ご病気などがあった際にしっかりと寄り添い保険金請求手続き、各種対応を徹底します。
6. 従業員に対する教育・管理体制
本方針を実践するため、役職員に対する教育・研修を継続的に実施し、お客さま本位の業務運営が定着するよう体制整備に努めます。各種研修会への参加、商品知識の取得を積極的に行い、全社員が迅速かつ丁寧な説明、お客さまに寄り添ったご案内ができるよう改善と成長を目指します。
7. 方針の公表および見直し
本方針を社内外に公表するとともに、法令・社会環境の変化や業務運営状況を踏まえ、定期的に見直しを行います。
お客さま本位の業務運営方針に係るKPI（評価指標）
SOTO保険サポート株式会社は、「お客さま本位の業務運営方針」の実践状況を確認するため、代理店規模や業務実態を踏まえ、以下の指標（KPI）を設定し、無理のない範囲で継続的な業務改善に取り組みます。
① 意向把握書面の取得状況
② 契約継続の状況
③ 苦情・相談の発生状況
④ 研修・自己学習の実施状況
【前年度取り組み状況】
① 意向把握書面の取得状況
新規契約は100％意向確認を実施。
② 契約継続の状況
未入金のお客さまに対して振込案内・失効防止実施。
顧客満足度向上のため、アフターフォローの実施。
③ 苦情・相談の発生状況
相談件数一件のみ、即日対応、解決済み。
④ 研修・自己学習の実施状況
毎月募集人に対して研修を必須とし、実施率100％。
Eラーニング実施、保険会社セミナー参加済み。